Si tienes una empresa es muy importante que cumplas con todos los requisitos para evitar problemas y más con todos los delitos financieros que se ven hoy día. En este sentido en Estado Unidos la Red de Control de Delitos (FinCen) cumple con las leyes financieras y las supervisa. Es por ello que te recomiendo te actualices para que luego no pases sustos.
¿Qué es FinCen y por qué es importante que lo conozcas?
Como te dije anteriormente FinCen es una agencia que pertenece al Tesoro de Estados Unidos y lo que hacen es combatir el lavado de dinero y la financiación terrorista. Sus regulaciones son para garantizar que cada empresa no se involucre en este tipo de actividades ilegales. En Estados Unidos hay muchos delincuentes que utilizan esta forma para cometer delitos.
Requisitos de una empresa según los estándares de FinCen
Todo emprendedor requiere de esfuerzos, es por eso que para tu empresa no puede faltarte cumplir con los requisitos FinCen. Con la ley siempre hay que estar bien, además ellos cuidan de tu empresa.
– Primero ten una inscripción adecuada, por ejemplo hay empresas como las financieras y las prestamistas que se registran con FinCen utilizando el formulario 107. Un dato importante es que tienes que estar al tanto de tus obligaciones de reporte, aquí incluye los informes de transacción monetaria y los reportes internacionales.
– El programa antilavado de dinero no puede faltarte, se conoce como el AML y el FinCen lo exige en cada empresa. Así que debes crear políticas y procedimientos de diseño que detecten y prevengan actividades ilícitas. Si quieres que tu empresa no tenga este tipo de actividades el programa debe ser sólido, hay que monitorizar cada transacción que se haga. De lo contrario tú eres el mayor perjudicado por ser dueño, todo saldrá con tu nombre.
– Como empresa debes estar preparado para reportar actividades sospechosas. Si esto ocurre el FinCen se tiene que enterar inmediatamente antes de los 30 días. La cooperación con la ley es esencial para cualquier problema.
– Cumple con la Ley de Secreto Bancario, esto incluye la retención de registros, la prestación de informes adecuados y la cooperación con investigaciones cuando sea necesario.
– Los requisitos de esta agencia también implican que el personal esté bien informado y capacitado sobre las políticas del AML. Así si alguno de tus trabajadores detecta algo puede informar y no pasarlo por alto.
– Por último requisito no puede faltarte la evaluación y la mejora continua, es decir que la agencia cada cierto tiempo va a evaluar las políticas de la empresa. Debes estar listo para cualquier tipo de ajuste.
¿Qué información pide la FinCen a la LLC?
Como cualquier otra empresa la agencia va a solicitar información detallada de todas las transacciones que se hagan. Es necesario también dar el nombre de todos los beneficiarios y sus solicitantes. En el caso de los beneficiarios son aquellos que tienen al menos un 25% de las acciones o una parte sustancial de la compañía.